加密貨幣圈如何防止洗黑錢?

加密貨幣圈如何防止洗黑錢?

隨著加密貨幣的受歡迎程度持續上升,幣圈受到愈來愈多關注,所衍生的罪行不斷增加。洗黑錢是其中一個常見的現象,本文將為大家闡述不法分子是如何利用區塊鏈目前的漏洞,透過加密貨幣洗黑錢,以及相關政府機構及組織如何修改制度和政策防止洗黑錢。

 

甚麼是防止洗黑錢制度 (AML)

防止洗黑錢制度,即Anti Money Laundering (AML),是防範不法之徒把非法途徑獲得的加密貨幣轉為法定貨幣的制度。雖然區塊鏈交易的透明度高,亦可被客戶追溯過往的交易紀錄。可是,去中心化金融中的匿名制、交易便利且低成本吸引了不少犯罪份子設法從中獲利。

 

Source : ProcessMaker

 

香港洗黑錢的相關案例

去年7月,香港海關破解一宗疑似加密貨幣洗黑錢集團個案,事件涉及金額高達12億。三名被告分別開設三間空殼公司,於2月至5月半年期間,進行高達500宗虛擬貨幣 交易,他們以「幣入幣出」方式,把加密貨幣USDT以交易和銀行轉帳到數十個不知名的錢包,當中12億的交易金額,8. 8億為虛擬貨幣。同年12月,一對姊弟涉嫌利用個人銀行帳戶及加密貨幣交易平台,參與洗黑錢活動,經過海關深入調查後,上門把他們正式拘捕。

 

使用私隱幣洗黑錢

使用私隱幣進行洗黑錢活動是犯罪份子常用的方法,主要原因是私隱幣可以協助隱藏交易數據,減低洗黑錢的風險。現時市值最大的私隱幣之一,門羅幣 Monero (XMR) ,為投資者提供一個私隱度較高的功能。進行交易後,門羅幣平台會混合不同地址,同時產生隨機錢包地址。交易的詳細和資訊會被保密,只有發送方和接收方知道。

另一種私隱幣DASH達世幣,帳戶可選擇使用Privatesend功能,把交易金額細分,再與其他人的交易混合一起,從而提高交易的私隱度。Zcash大零幣私隱功能類同 DASH,客戶可在交易前選擇使用受保護地址或是公開透明地址。以上私隱幣皆可方便犯罪集團在進行不法行為期間隱藏個人的交易資料,增加監管單位追蹤和識別的難度。然而,隨著監管力度的加大,隱私科技仍然存在不少風險和漏洞。

 

相關政策防止洗黑錢

Know Your Customer (KYC) 與 AML 有密切關系,不少金融機構透過 KYC 機制要求他們提交個人資料,有效憑證包括身份證驗證、人臉驗證、地址證明和生物特徵認證等等。可是,KYC在去中心化金融 的要求程度一直較低,一些交易所只要求客戶提供一般個人基本資料。全球最大的加密交易所之一的幣安Binance ,要求客戶完成 KYC 驗證才能在平台暢通無阻的使用服務,平台致力於遵循KYC規範,以防止洗黑錢罪案發生。

 

Source : ProcessMaker

 

現時,世界各國謹慎地處理加密貨幣行業。中國和韓國對採礦和加密貨幣交易所,皆有嚴格的限制。反洗錢金融行動特別工作組(Financial Action Task Force on Money Laundering) 亦不斷修改加密行業反洗黑錢法律,增加洗黑錢的風險。

日後加密貨幣圈的安全性,除了有賴一眾加密交易所和監管機構的攜手努力,投資客戶亦要遵守適當的義務和責任,一同打擊不法罪行。

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