歐盟議會或禁止使用非託管錢包進行交易

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歐盟議會或禁止使用非託管錢包進行交易

在歐盟取消 MiCA 草案對工作量證明(PoW)數字資產的潛在禁令後不到一週,歐盟或轉移目標用另一種方式打擊數字加密行業。這一次,監管機構瞄準的是非託管錢包。

在 3 月 31 日(星期四),歐洲議會經濟和貨幣事務委員會將會對反洗錢(AML)監管方案進行投票,該方案旨在修訂當前的資金轉移條例 (TFR),以擴大金融監管機構的要求,並將交易方的信息附加到加密資產。這次的法案起草人是綠黨的 Ernest Urtasun 和保守改革派的 Assita Kano。

正如區塊鏈公司 Unstoppable DeFi 的加密貨幣推廣者 Patrick Hansen 之前警告的那樣,最新的法規草案不僅將要求加密服務提供商收集與非託管錢包之間轉賬相關的個人數據(因為他們是有義務這樣做),並需要驗證有關非託管錢包背後的持有者或受益人的信息的準確性。

這個說法存在明顯的問題,就是在許多情況下,加密服務提供商很難驗證非託管錢包的持有者。因此,Patrick Hansen 擔心,為了保持合規並維護在歐盟市場的地位,這些公司將會被逼暫停與非託管錢包交易。

即使立法者為驗證程序制定了一些指導方針,為了迎合法規的潛在運營成本增加也可能會勸退規模較小的公司並導致市場進一步萎縮和集中。

該草案還包括一項條款,就是當非託管錢包有任何價值 1,000 歐元或以上的轉賬的話,就必須通知處理 AML 事宜的當局。此外,在該法案頒布後的一年內,歐盟委員會將被強制要求評估是否需要任何額外的具體措施來減低此類交易的風險。

目前尚不清楚歐盟可能暗示哪些額外措施,但正如 Hansen 警告的那樣,這可能意味着未來有天將會徹底禁止非託管錢包。

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