每日精選 | 幣安:用戶的 USDC 等穩定幣餘額將全部轉換為 BUSD | 以太坊 Bellatrix 硬分叉已激活   8 日後進行合併
半同質化代幣標準 ERC-3525 已獲得通過;21Shares 母公司 21.co 以 20 億美元估值完成 2500 萬美元融資。 精選新聞 1. 幣安:用戶的 USDC 等穩定幣餘額將全部轉換為 BUSD 幣安發布公告稱,計劃在 9 月 29 日 11 時將用戶的 USDC、USDP 和 TUSD 穩定幣餘額與新存款全部轉換為 BUSD,以提高用戶的流動性與資金使用效率。此後,用戶的 BUSD 餘額將反映轉換後這四種穩定幣(BUSD、USDC、USDP 和 TUSD)的餘額。 幣安還表示,這不會影響用戶的取款選擇,用戶將繼續能夠以與其 BUSD 計價賬戶餘額 1:1 的比例提取 USDC、USDP 和 TUSD 的資金。 隨後,Circle 聯合創辦人 Jeremy Allaire 表示,幣安的穩定幣新舉措對 USDC 是好事,為 USDC 增加了新應用場景(原文連結) 2. 以太坊 Bellatrix 硬分叉已經激活,將於 8 日後進行合併 以太坊 Bellatrix 硬分叉已經激活,主網將於 8 日後進行合併。Bellatrix 將信標鏈與主區塊鏈相結合,是主網合併前的最後一次升級。 據悉,Bellatrix 是以太坊 1.0 與以太坊 2.0 合併的硬分叉,同時也是正式合併之前的必要步驟。(原文連結) 3. 比特幣礦池 Poolin 錢包服務 PoolinWallet 因流動性問題暫停所有提款 因面臨流動性問題,比特幣礦池 Poolin 錢包服務 PoolinWallet 在周一開始暫停所有提款服務、閃電交易和內部轉帳。周日,該公司首席執行官兼創辦人凱文潘表示,Poolin 正面臨流動性問題,但向用戶保證資產是安全的。 官方表示,將在一周內提供「可行」的解決方案,該計劃可能包括債務。周一,在 Poolin 網站上的另一篇文章中,該公司宣布從 9 月 8 日開始,將在 12 月 7 日之前免除比特幣和以太坊挖礦費用,並為礦池餘額中超過 1 BTC 或 5 ETH 的用戶免除 12 個月的費用或在池帳戶中。(CoinDesk) 4. Solv Protocol 提出的半同質化代幣標準 ERC-3525 已獲得通過 金融 NFT 鑄造和交易平台 Solv Protocol 提出的 ERC-3525(半同質化代幣標準)已獲得通過。 據悉,ERC-3525 是與 ERC-721 完全兼容的半同質代幣標準,每個 ERC-3525 代幣都可以表示為具有各自屬性的唯一 ERC-721 實體。通過添加「單元」屬性,開發人員設法創建了半可替代性──可以隨意拆分和合併的單獨獨特的資產。對於遊戲或金融類應用程序,ERC-3525 是完美的解決方案。(原文連結) 5. Aave 通過在以太坊合併前關閉 ETH 借貸市場的提案 Aave 關於計劃在以太坊合併前關閉 ETH 借貸市場的提案現已獲得通過,可能會在 1 天之內執行。該提案旨在減輕以太坊合併帶來的相關潛在市場風險。此外,該 AIP 還將與提案相關的一次性支付 60 AAVE 從 Aave 國庫轉移到 MakerDAO 暫停代理。(原文連結) 6. 21Shares 母公司 21.co 以 20 億美元估值完成 2500 萬美元融資,Marshall Wace 領投 21Shares 母公司、加密投資產品公司 21.co 宣布以 20 億美元估值完成 2500 萬美元融資,本輪融資由 Marshall Wace 領投,Collab+Currency、Quiet Ventures、ETFS Capital 和 Valor Equity Partners 等參投。 據悉,21.co 旗下最大的子公司 21Shares 是全球最大的加密貨幣交易平台交易產品 (ETP) 發行商,使用其專有平台 Onyx 為公司和第三方發行和運營加密 ETP。(原文連結) 7. NFT 交易平台 Niftify 完成 786 萬美元種子輪融資,Moonchain Capital 和 Audacia Capital 領投 NFT 交易平台 Niftify 完成 786 萬美元種子輪融資,Moonchain Capital 和 Audacia Capital 領投。 據悉,Niftify 允許允許任何人創建和運營自定義 NFT 商店和市場,致力於成為一個完整且合規的 NFT 解決方案。目前該平台在以太坊和 Polygon 上運行,支持多種法定支付選項,包括信用卡、ApplePay、GPay 和三星支付。(原文連結) 精選文章 1.《從理論到實驗,基於 Web3 的網絡國家如何達成共同體願景?》 當一個國家不是依照一個固定的領土和民族所劃分,不是通過革命、公投、戰爭,而是基於人們共同的價值觀,願景和目標所建立,這有可能嗎?經濟蕭條,滑向極權,逆全球化是當下世界的現狀,人們也在探索一種能夠改變現有政治體制的方式。新的技術能帶來組織方式與生產關系的變革,區塊鏈技術的擁趸們,把革命的希望寄托於這之上。 2.《解讀幣安自動兌換 BUSD 的背後用意:聯合打擊 USDT》 幣安官方發布公告稱,為了提高用戶的流動性和資金使用效率,幣安對用戶現有的 USDC、USDP、TUSD 穩定幣餘額和新充值將以 1:1 的比例自動兌換為 BUSD。加密做市商 Wintermute 的首席執行官 Evgeny Gaevoy 認為大多數新聞沒有正確揭示這一事件對 USDC 的影響,作出了以下 4 點澄清,本文對他的觀點進行了翻譯和整理。 3.《萬字長文:DeFi 如何從破繭重生?》 DeFi 已經死了嗎?現在,這是一個很難回答的問題。說「沒有」顯得太倉促,我們看到了很多時刻「被否定」的 web3 最大主義者;說「是的」同樣太倉促,這樣會使我們低估這個空間的真正活力和穩健性,它經歷了多少才能活下來,以及它還能成長和發展多少。本文以過去的教訓為指導,因此這是我們首先要全面關注的地方。 原文連結:https://www.chaincatcher.com/article/2079157 本文章挑選自鏈捕手鏈捕手精選編輯:餅幹、鏈捕手 本網站所有非原創(轉載)文章版權歸原作者所有 特別說明:轉載文章會進行二次編輯以符合文章寫作需求,望作者包涵 延伸閱讀: 【新手懶人包】區塊鏈是甚麼?一文看懂區塊鏈演化、應用、常見術語 【新手懶人包】元宇宙是甚麼?剖析元宇宙的構成、未來商機和應用 【新手懶人包】 NFT 是甚麼?整合 NFT 科普、平台比較、製作方法 【新手懶人包】 GameFi 是甚麼?一文認識 GameFi 原理、運作方式、熱門NFT遊戲
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解讀幣安自動兌換 BUSD 的背後用意:聯合打擊 USDT
顯然有一種穩定幣不在範圍內,那就是 USDT。從長遠來看,非 USDT 交易對的流動性會增加。 昨日,幣安官方發布公告稱,為了提高用戶的流動性和資金使用效率,幣安對用戶現有的 USDC、USDP、TUSD 穩定幣餘額和新充值將以 1:1 的比例自動兌換為 BUSD。加密做市商 Wintermute 的首席執行官 Evgeny Gaevoy 認為大多數新聞沒有正確揭示這一事件對 USDC 的影響,作出了以下 4 點澄清,本文整理翻譯如下: 1、取消大多數穩定幣交易對是一件好事,這讓流動性不必在多個穩定幣之間分割,做市商的工作會更輕松,市場總體上也會更具流動性。 2、這對 USDC(以及 TUSD 和其他)有好處,用戶應該仍能夠將 USDC 無縫存入幣安或取出。在此更改之前,用戶需要將 USDC 兌換為 BUSD 或 USDT 以支付永續合約的保證金。 現在用戶可以跳過兌換步驟(直接使用 BUSD 支付保證金)。這提供了更好的用戶體驗,同時保持了 USDC 的實用性(我甚至認為更有用)。 3、顯然有一種穩定幣不在範圍內,那就是 USDT。這對 USDT 來說沒好處,客戶會一直好奇是甚麼讓 USDT 如此「特別」,以至於他們需要費力進行兌換。而從長遠來看,非 USDT 交易對的流動性會增加。 最終,USDT 將不斷失去優勢直至它不得不提高運營效率(鑄造和銷毀是一個 T+1 過程,不像 USDC/BUSD/TUSD 那樣幾乎是即時的),以及鑄造和贖回的成本。 前者很可能不受 Tether 控制,Silvergate 和 Signature 不太可能為 Tether 提供服務(因為美國監管機構討厭它),而這兩家銀行是 24/7 美元法幣流動最多的地方。 至於後者,任何做市商都可以在幾秒鍾內鑄造和贖回 BUSD/USDC,不需要幣安來做這個。現在,每個人都可以使用這個小小的做市商技巧。FTX 一直在做同樣的事情。 4、總結一下:這不是 USDC 的「退市」,而是 USDT 朝着輸給美國本土 穩定幣 的方向又邁出了一大步。 此外,Circle CEO Jeremy Allaire 也在社交媒體上對 Evgeny Gaevoy 的觀點表示了贊同,認為這會增加 USDC 的效用,並預言 USDT 的市場份額將逐漸轉移到 BUSD 和 USDC。 轉載文章連結:https://www.chaincatcher.com/article/2079128本文章挑選自鏈捕手穩定幣動態與研究作者:Evgeny Gaevoy編譯:0x9F, BlockBeats 本網站所有非原創(轉載)文章版權歸原作者所有 特別說明:轉載文章會進行二次編輯以符合文章寫作需求,望作者包涵 延伸閱讀: 【新手懶人包】區塊鏈是甚麼?一文看懂區塊鏈演化、應用、常見術語 【新手懶人包】元宇宙是甚麼?剖析元宇宙的構成、未來商機和應用 【新手懶人包】 NFT 是甚麼?整合 NFT 科普、平台比較、製作方法 【新手懶人包】 GameFi 是甚麼?一文認識 GameFi 原理、運作方式、熱門NFT遊戲
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每週要聞回顧 | 美國財政部將 Tornado Cash 列入黑名單; Hotbit 宣布暫停充提及交易功能
Acala 遭黑客攻擊增發超12 億穩定幣AUSD;去中心化交易平台Curve Finance 被盜57萬美元。 1. 美國財政部將 Tornado Cash 列入黑名單 禁止美國公民使用 美國財政部在 8 月 8 日將 Tornado Cash 添加到制裁名單中,所有美國個人和實體都被禁止與 Tornado Cash 或與該協議相關的任何以太坊錢包地址進行交互。 隨後,Tornado Cash 的創始人 Github 帳戶被暫停,Circle 凍結了 Tornado Cash 錢包地址中的75,000 枚USDC。區塊鏈研究公司 Elliptic 已在 Tornado Cash 所在鏈中標記所有相關地址。 據慢霧科技此前分析,2022 年上半年安全事件中 74.6% 洗錢資金流向 Tornado。(CoinDesk) 2. 荷蘭官方逮捕疑似 Tornado Cash 開發者 荷蘭財政信息和調查服務局 (FIOD) 8 月 12 日在阿姆斯特丹逮捕了一名 29 歲男子。他疑似涉嫌參與 Tornado Cash 開發和隱瞞犯罪資金流動,並為洗錢提供便利。FIOD 表示將特別關注支持洗錢的去中心化組織。 此前美國財政部將 Tornado Cash 添加到受制裁名單,所有美國個人和實體都被禁止與 Tornado Cash 或與該協議相關的任何以太坊錢包地址進行交互。(原文連結) 3. MakerDAO 聯合創辦人:考慮出售協議中所有 USDC 與 Tornado Cash 被制裁有關 MakerDAO 聯合創辦人 Rune Christensen 在 8 月 12 日表示,由於 Tornado Cash 被制裁後 USDC 背後財團 Centre 凍結了 Tornado Cash 錢包中的 USDC 資金,MakerDAO 可能會選擇出售協議中所有 USDC 敞口,此舉或會引發 DAI 與美元脫鈎,需要針對該情況做好準備。根據 Makerburn 的數據顯示,目前 DAI 背後的抵押資產中有 80% 為Stablecoin,60% 為 USDC, Maker 抵押品中包含約 34.4 億枚 USDC。 此前報導,V 神針對該提議回覆稱:「一旦 ETH 大幅下跌,抵押品的價值將大幅下降,但 CDP 將無法清算,因此整個系統將面臨成為部分準備金的風險」。Rune Christensen 則提到,最近美國財政部對 Tornado Cash 的制裁比他最初認為的更嚴重。在制裁之後,USDC 背後的財團 Centre 凍結了 Tornado Cash 錢包中的 USDC 資金。(原文連結) 4. 去中心化交易平台 Curve Finance 被盜 57 萬美元 Curve 建議用戶撤銷已批准的合同 據 The Block 報導,去中心化交易平台 Curve Finance 前端在 8 月 10 日遭到黑客攻擊,Curve 官方隨後表示已解決該問題,並建議用戶撤銷其平台上任何已批准的合同。 匿名的鏈上調查員 ZachXBT 報告稱,黑客拿走了大約 570,000 美元,並試圖通過比特幣閃電網絡上的全自動加密貨幣交易所FixedFloat 轉移資金。目前,該交易所凍結並獲得了大約200,000 美元的被盜資金。 據悉,黑客疑似更改了協議的域名服務 (DNS) 條目,克隆網站並將DNS 點重定向到他們的 IP 地址,然後將批准請求添加到惡意合約中以竊取資金。(The Block) 5. Acala 遭黑客攻擊增發超 12 億穩定幣 AUSD 官方緊急投票暫停網絡 0xTaysama 8 月 14 日在 Twitter 帖文表示,Acala 疑似因 iBTC/AUSD 池中的一個漏洞遭遇黑客攻擊,攻擊者錢包現持有超過 12 億枚 AUSD,受到攻擊影響,AUSD 脫錨並一度下跌 70%。 對此,Acala官方發布推特稱:「我們注意到影響 aUSD 的 Honzon 協議的配置問題。我們正在通過一項緊急投票,以暫停 Acala 的運營,同時我們正在調查和緩解該問題。」(來源鏈接) 6. 加密交易平台 Hotbit 宣布暫停充提及交易功能 執法部門凍結了 Hotbit 部分資金 加密交易平台 Hotbit 8 月 10 日 宣布暫停充提及交易功能,具體恢復時間目前無法確定。原因是今年4 月,Hotbit 前管理人員去年參與了一個項目,執法部門現在認為該項目涉嫌觸犯刑法。自7 月底以來,Hotbit 多位高級管理人員已被執法部門傳喚,正在協助調查。 此外,執法部門凍結了 Hotbit 的部分資金,導致 Hotbit 無法正常運行。Hotbit 表示,所有用戶的資產在 Hotbit 上都是安全的,將在資產解凍後立即恢復正常服務。Hotbit 正在努力繼續配合併跟進執法部門的調查進展,並將盡快公佈調查結果。(來源鏈接) 7. 中國網信辦:集中整治涉虛擬貨幣炒作亂象 已關閉 1.2 萬個違規用戶帳號和 105 間網站平台 據網信中國微信公眾號 8 月 9 日的消息,按照《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》精神,中國國家網信辦督促指導主要網站平台落實監察責任,保持對虛擬貨幣交易炒作高壓打擊態勢,加大對誘導虛擬貨幣投資等信息內容和帳號自查自糾力度。微博、百度等網站平台根據用戶協議,關閉了 @ICE暴雪創始人、@幣圈爆爺等 1.2 萬個違規用戶帳號,清理「投資比特幣輕鬆賺錢」等違規信息 5.1 萬餘條。 中國國家網信辦加強督導檢查,對打着「金融創新」和「區塊鏈」等旗號以誘導網民進行「虛擬貨幣」、「虛擬資產」、「數字資產」投資的@飛哥的故事江湖、@絕對盤感比特幣等 989 個微博、貼吧帳號和微信公眾號依法予以關閉。 此外,指導地方網信部門約談涉虛擬貨幣宣傳炒作的“鏈節點”、“創投圈”等經營主體500餘家次,要求全面清理宣傳炒作虛擬貨幣交易的信息內容。對專門為虛擬貨幣營銷鼓吹、發布教程講解跨境炒幣、虛擬貨幣“挖礦”的“幣頭條”等105家網站平台,國家網信辦會同相關部門依法予以關閉。(網信中國) 8. 彭博社: FTX 與孫宇晨正就收購李林火幣股份進行洽談 價格為 30 億美元 火幣創始人李林正在尋求以 30 億美金的價格出售其在該交易平台的多數股權。FTX 與孫宇晨已經與其進行了初步接觸,真格基金和紅杉中國等股東在 7 月股東大會上知道了李林的決定,交易最早可能在本月底完成。 對此火幣發言人證實,李林正與多間國際機構就股權出售進行洽談,但拒絕提供具體細節。FTX 的一位發言人拒絕置評,而孫宇晨則發 Twitter 稱,他尚未與李林就出售進行任何談判。(彭博社) 9. 資管巨頭貝萊德推出私人信託,直接提供現貨比特幣風險敞口 資管巨頭貝萊德 (BlackRock) 在 8 月 11 日 推出了一項私人信託,為美國機構客戶提供現貨比特幣風險敞口。該信託將提供給美國的機構客戶,並將成為貝萊德的第一個直接接觸比特幣價格的產品。 此外,貝萊德還在聲明中表示:「儘管數字資產市場急劇下滑,但我們仍然看到一些機構客戶對如何利用我們的技術和產品能力高效、經濟地獲取這些資產產生了濃厚的興趣。」(原文連結) 10. Conflux 發起社區提案CIP-102,擬將自身PoW 挖礦算法更改為Ethash 8 月 10 日,公鏈 Conflux 發起社區提案 CIP-102,計劃將自身的 PoW 挖礦算法更改為 Ethash,以使以太坊礦工更容易將算力切換到 Conflux。(原文連結) 11. 美國監管機構提案要求大型對沖基金通過 PF 表格報告其加密貨幣風險敞口 據華爾街日報 8 月 10 日報導,美國證券交易委員會 (SEC) 和商品期貨交易委員會 (CFTC) 週三發布的一項聯合提案要求大型對沖基金通過稱為 PF 表格的機密文件報告其加密貨幣風險敞口。 根據提案,擁有超過 5 億美元淨資產的對沖基金必須報告有關其投資風險、投資組合集中度和借貸安排的更多信息。PF 表格是在 2008 年金融危機之後創建,用於讓監管機構在不透明的私人基金網絡中發現泡沫和其他潛在的穩定風險。 加密貨幣數據可能會添加到對沖基金的報告要求中,這反映了監管機構的擔憂,即加密貨幣的極端波動最終可能會影響其他資產的價格,特別是如果更多傳統金融機構開始投資加密貨幣。(原文連結) 12. 韓國互聯網巨頭 Naver 的 Zepeto 將在 Solana 上搭建 ZepetoX 元宇宙項目 8 月 10 日,韓國互聯網巨頭 Naver 的元宇宙平台 Zepeto 與 Solana 、Web3.0 開發商 Jump Crypto 合作構建了 ZepetoX,這是一個以加密貨幣為基礎的元宇宙項目。 據了解,Zepeto 將在 Solana 鏈上構建平台,並計劃在未來幾個月內推出其首個 NFT 土地銷售。由韓國互聯網巨頭Naver 打造的 Zepeto 元宇宙項目在今年早些時候達到了 2000 萬月平均用戶。(Forkast) 原文連結:https://www.chaincatcher.com/article/2077970本文章挑選自鏈捕手鏈捕手精選整理:胡韜、鏈捕手 延伸閱讀: 【新手懶人包】區塊鏈是什麼?一文看懂區塊鏈演化、應用、常見術語 【新手懶人包】元宇宙是甚麼?剖析元宇宙的構成、未來商機和應用 【新手懶人包】 NFT 是什麼?整合 NFT 科普、平台比較、製作方法 【新手懶人包】 GameFi 是甚麼?一文認識 GameFi 原理、運作方式、熱門NFT遊戲
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穩定幣進入群雄逐鹿時代,USDC 引發範式之爭
在 Aave、Curve 即将入局穩定幣的前夕,MakerDAO 率先展現其純正的 Web3 血統。在監管的強壓之下,穩定幣未來的出路在哪裏? 正當 Aave 緊鑼密鼓地制定 GHO 穩定幣的具體參數時,MakerDAO 宣布可能會選擇出售協議中所有的 USDC 敞口。這無疑是一枚重磅炸彈,可能會重新定義去中心化穩定幣的标準。 如果按照 Yearn 核心開發者 banteg 的說法,MakerDAO 可能會購買 35 億美元的 ETH,将所有 USDC 從挂鈎穩定模塊轉換爲 ETH。 MakerDAO 最初的設計是基于 ETH 超額抵押的穩定幣協議,但在“312”黑天鵝事件中緊急引入 USDC 才得以渡過難關,同時也丢失了純粹加密協議的身份。 美國财政部将 Tornado Cash 列入黑名單之後,Circle 公司凍結了 Tornado Cash 錢包地址中的 USDC。這意味着将 USDC 存入 Tornado Cash 的用戶可能無法提取他們的資金。這讓所有加密用戶内心惶恐:噢,原來我們引以爲傲的去中心化那麽不堪一擊。 MakerDAO 社區成員@Tetranode曾是該協議最大的流動性提供者,他在該協議決定引入 USDC 後憤而離開。如今,他認爲 Circle 在面對監管機構時束手無策,加密世界應該探索不依賴于現實世界贖回的穩定幣。 據 CoinGecko 的數據,穩定幣的總市值約爲 1530 億美元,占加密貨幣總市值的 13% 以上,這也是曆史最高水平。中心化的穩定幣(USDT、USDC、BUSD)的占比高達 90 % 。加密世界似乎已經被中心化綁架。 7月底,Aave 社區的去中心化穩定幣 GHO 提案以 99.9% 的投票通過,這也是 2022 年以來 Aave 社區成員參與決策的最高水平。此外,Cruve 創始人也透露将推出超額抵押穩定幣的想法,這些 DeFi 頭部協議爲何又将注意力轉移到穩定幣方面?爲何穩定幣是大家兵家必爭之地之地? 穩定幣的四重困境 相比于公鏈的“不可能三角”,穩定幣也有自己的三重困境,即價格穩定、資本效率和去中心化。因此,衆多加密團隊在設計穩定幣的時候将側重于某一特性,讓自己的穩定幣協議變得更具有叙事性。 法幣抵押的穩定幣(如 USDT、USDC、BUSD...):抵押法幣資産(如美元、歐元等)來發行穩定幣,每個穩定幣都由真實美元價值 1:1 支持。 加密資産抵押的穩定幣(如 DAI、SUSD、MIN...):抵押加密資産(如BTC、ETH等)來發行穩定幣,通常采用超額抵押的方式。 算法穩定幣(如 Frax、UST、AMPL...):依靠複雜的算法來平衡穩定幣的供需,以通過智能合約保持價格穩定。 另外,也有一些新興的NFT協議也嘗試發行穩定幣,如 JPEG’D 借鑒 MakerDAO的 CDP(抵押貸穩定幣)模型,用戶質押 NFT 可借出穩定幣 PUSD。 穩定性 資本效率 去中心化 法定抵押的穩定幣(如USDT、USDC、BUSD...) 高 低 低 加密資產抵押的穩定幣(如 DAI、SUSD、MIN...) 中 中 高 算法穩定幣(如 Frax、UST、AMPL...) 低 高 高 無數加密團隊試圖沖擊去中心化穩定幣的王座,大多數以失敗告終。這些極具勇氣的社會實驗并非一無是處,我們可以從這些五花八門的解決方案中提取具有可行性的成功經驗。 MakerDAO 是最成功的去中心化穩定幣協議,其優點包括支持多種抵押品類型(包括真實世界資産 RWA )、可調貸款利率、四重階梯清算機制、PSM 模塊、允許用戶快速鑄造 DAI 的 Flash Mint 模塊等等。 更大膽的創新發生在算法穩定幣方面,比如混合算法穩定幣 FRAX 采用部分硬通貨資産抵押來提高資金效率,并且通過算法市場控制器 AMO 來平衡市場流通量。Ampl 發行穩定幣永續票據 SPOT 用來對沖 AMPL 的供應波動。RAI 的 PID 控制模塊實現雙價模式等等。 雖然這些成功經驗有局限性,但不可否認它們将作爲去中心化穩定幣的技能庫,供設計者在必要時靈活選用。 除三重困境之外,穩定幣被監管機構格外關注,抵押品的合規性(可用性)成爲隐藏的第四重困境。從傳統的視角來看,發行穩定幣的“中央銀行”是所有加密活動的源動力,所以監管方面更希望加強對穩定幣發行商的監管。 互聯網巨頭 Facebook 的穩定幣項目 Libra 也因爲難逃監管而亡。尤其是 Terra 系的 Luna/UST 純算法穩定幣崩潰造成 400 億美元的蒸發,甚至引發現實社會的問題。美國、歐洲、韓國都在緊鑼密鼓地制定穩定幣法案。 不排除這些監管機構也想來加密世界“分一杯羹”的想法,可以預見的是,穩定幣将迎來更爲嚴苛的監管。因此,當設計一款穩定幣協議時,如何配合監管、使用何種加密抵押品成爲穩定幣協議的新困境。 頭部協議的群雄逐鹿 4 月 2 日,Terraform Labs 社區成員提議引入穩定幣流動性的新 “黃金标準”4pool。該做法相當于 UST 直接對 DAI 宣戰。卧榻之旁,豈容他人鼾睡。大戰的慘烈程度大家都知道,UST 輸得很慘,去中心化穩定幣的市值也發生腰斬。 據 Defillama 數據,DAI 的市場份額超過 56%,而 GHO 大概率也會處于靠前的位置,與 DAI 展開競爭。至此,去中心化穩定幣的賽場可分爲主要選手(MakerDao、Aave、Frax...)和邊緣選手(sUSD、Acala...) Defillama 數據 MakerDAO MakerDAO 充當加密世界的中央銀行已久,其發行的 DAI 穩定幣位居所有穩定幣排行榜第四,高度凝聚的社區和多年實戰經驗是 MakerDAO 成爲去中心化穩定幣老大的原因。 不過這家去中心化的“中央銀行”也有自身的困境。據 DeFi 研究員@kermankohli統計,過去 180 天,MakerDAO 的純協議收入爲 2400 萬美元,可能隻能達到收支平衡。治理代幣 MKR 的買入和銷毀模型可能也存在問題,過去 5 年中,MKR 隻消耗了 2.24% 的供應量,MKR 的價值捕獲能力可能會讓持有者落後于其他協議。 另外,MakerDAO 的終結計劃“EndGame Plan”也可能會拖累該協議在穩定幣方面的探索。該計劃由 MakerDAO 創始人 Rune Christensen 提出,讓該協議重組爲多個 subDAO,旨在擺脫财務損失和社區成員冷漠的困擾。然而,當拳頭産品 DAI 不再緊握時,是否容易被外界擊敗成爲一盤散沙? 爲了保持去中心化穩定幣的壟斷地位,MakerDAO 正在 L2 網絡和現實世界發力。據 Defillama 數據,DAI 在多個 L2 市場上的流通量都可以跟 USDT/USDC 分庭抗禮,5 天内 DAI 在 Optimism 從 3000 萬枚漲到 1.4 億枚,甚至在 Aztec 網絡中,DAI 是唯一的穩定幣。 此外,Maker 在其現實世界的資産戰略上取得了長足的進步,決定從 PSM 分配 5 億美元給短期國債和公司債券。Huntingdon Valley Bank 獲得高達 10 億美元 DAI 的同等貸款合作夥伴關系,預計每年可産生 3000 萬美元的協議收入。 Aave GHO 是一種原生于 Aave 的去中心化穩定幣,将由用戶(或借款人)創建。與 Aave 協議上的所有借款一樣,用戶必須提供抵押品(以特定的抵押品比率)才能鑄造 GHO。相應地,當用戶償還借入頭寸(或被清算)時,該協議則會銷毀該用戶的 GHO。 Celcius 的暴雷促使 MakerDAO 禁用 D3M 模塊,這極有可能是造成 Aave 發行 GHO 穩定幣的直接原因。D3M 模塊即直接存款模塊(Direct Deposit Dai Module),允許用戶以最高利率直接從 Aave 上借出 DAI。D3M 爲 Aave 提供了穩定幣的流通量和鑄幣折扣,也爲 MakerDAO 帶來了 DAI 鑄幣收益,更重要的是, DAI 能跟随 Aave 的多鏈擴張策略快速進入其他公鏈。這是一次是雙赢的合作。 雖然 GHO 的具體運行參數還沒有發布,但從提案中可看出 GHO 很多方面跟 DAI 很相似,比如超額抵押、去中心化、多種抵押物、社區治理等等。 比較引人注目的是 GHO 提出“促進者"(facilitator)的概念,這是完全基于“信用”來發行穩定幣,可無抵押生成銷毀 GHO,對特定垂直行業(即 RWA、超額抵押、算法等)的總體曝光量可能很有價值。Aave DAO 通過治理選舉一個促進者,然後設置 GHO 的供應限制,促進者可以部署到所選市場。 此外,GHO 可以借助 Aave 的 E-Mode 模式擴展到更多應用場景,并使 GHO 更容易集成到 L1 之外的網絡。 Curve Curve 也是将要發行超額抵押穩定幣的頭部協議,原生的穩定幣将釋放 Curve 更多的流通性并提高其 TVL 總量。此前,Curve 推出了一個流動性代幣 3CRV,該代幣定義爲由 DAI、USDC 和 USDT 組成的 "3pool"代幣。 面對 DeFi 生态越來越精細化的趨勢,3CRV 的可組合性和資本效率是限制 Curve 進一步擴張的阻礙。如果 Curve 發行“Curve USD”穩定幣,3CRV 可以拆分爲 3 個池子,整個 Curve 的資産效率将大幅提升。 Frax Frax 是一個混合算法穩定幣協議,最終目标是成爲複雜且政策靈活的貨幣系統。從 Frax 的抵押品結構和運營風格可以大概推測,該協議似乎更青睐于“中庸之道”。該協議通過瘋狂購入 CVX 從而在 CRV 戰爭中立足,在 GHO 提案發出的第一時間留言希望成爲促進者。Frax 不會選擇去跟頭部協議進行硬碰硬的競爭,或許“廣積糧緩稱王”才是其核心策略。 Synthetix sUSD 是基于 SNX 的超額抵押穩定幣,由于高達 400% 的質押率讓 sUSD 的鑄幣成本極高,絕大多數時候它都有 2% 甚至更高的溢價,因此 sUSD 的應用場景偏少。sUSD 主要用于 Synthetix 系統内與其它 Synth 交易。此前 Terra 生态的 UST 是 sUSD 的改進實驗,将質押率降至 1:1,但由于該實驗過于激進,最終以失敗告終。 最後的思考 長期來看,中心化穩定幣将繼續占據大部分市場份額,算法穩定幣更像一場零和遊戲實驗,而超額抵押穩定幣将得到更大的增長空間。 穩定幣可能進入“雙軌制”時代。中心化的穩定幣(USDT/USDC)雖不具備創新性,但會用盡全力擁抱監管,爲加密領域帶來現實世界的資産,并維持其在加密世界的統治權。而去中心化穩定幣(DAI、GHO)将作爲 DeFi 樂高積木的基石,全力探索加密世界的價值穩定性。 合規性的根本矛盾在于,穩定幣想讓現實世界承認其資産的合規性和價值,同時也要保持去中心化(不能被第三方操控)。因此,真正适用的穩定幣監管法案需要加密方與監管方更多溝通。A16z 也表示,加密批評人士利用 Terra 的崩潰作爲攻擊穩定幣和整個加密行業的把柄是不對的,量身定制的規則制定可以支持加密生态系統并保護消費者。 我們正處于去中心化穩定幣的内部混戰的中期,但不知道這個過程還需要多長時間。GHO 會和 DAI 必将成爲競爭關系,良性競爭能推動 DeFi 向前發展。去中心化穩定幣的戰爭本質上保持最大流動性和價格穩定的鬥爭。 另外,以太坊合并引發的硬分叉對所有的 DeFi 協議也會有所影響,幾乎所有穩定幣協議都接受 ETH/stETH 作爲抵押品。硬分叉可能造成的現貨溢價、POW/POS 抵押品識别、預言機價格、流動性等風險,穩定幣協議需要提前做出預案。 原文連結:https://www.chaincatcher.com/article/2077817 本文章挑選自鏈捕手 穩定幣動態與研究 作者:餅幹,鏈捕手 封面圖片來源:CoinCu News 本網站所有非原創(轉載)文章版權歸原作者所有 特別說明:轉載文章會進行二次編輯以符合文章寫作需求,望作者包涵 延伸閱讀: 【新手懶人包】區塊鏈是什麼?一文看懂區塊鏈演化、應用、常見術語 【新手懶人包】元宇宙是甚麼?剖析元宇宙的構成、未來商機和應用 【新手懶人包】 NFT 是什麼?整合 NFT 科普、平台比較、製作方法 【新手懶人包】 GameFi 是甚麼?一文認識 GameFi 原理、運作方式、熱門NFT遊戲
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Galaxy Digital:深入解讀美國財政部制裁 Tornado Cash 帶來的影響
「以集中式法幣支撐的穩定幣作為核心的 DeFi 系統,可能存在很大的問題,而 Tornado Cash 事件正好令這個老問題浮現出來。」 原文標題:《OFAC Sanctions Tornado Cash: Issues & Implications》 作者:Galaxy Digital 核心觀點 這是第一次鏈上智能合約被 OFAC 直接制裁。 儘管本次制裁 Tornado Cash 是 OFAC 首次將智能合約列入 SDN名單,但 OFAC 之前已經有過制裁其他與加密貨幣有關的個人和實體(以及與之相關的加密貨幣地址)的先例。 僅僅指出 Tornado Cash 混淆資金來源是不夠的,而是要將其定性為「洗錢」。要證明是洗錢,就要指出被蒙混過關的資金來源必須是來自非法活動的收益,或者是為了不法目的。但是,Tornado Cash 的大部分資金流入是來自 DeFi 應用程式和 CEX ,事實證明的確有大量普通用戶使用該協議來增強私隱,而不是出於非法原因。 最被廣泛使用的以太坊錢包 MetaMask 的用戶,現在也被禁止與Tornado Cash 交互(因為 MetaMask 依賴 Infura 與以太坊交互,仍然想使用 Tornado Cash 的用戶除非自己手動設置 MetaMask 的節點配置成「不用 Infura」,才能保證 MetaMask 可以和 Tornado Cash 交互),但是這樣做會面臨違反美國制裁的責任,這樣的手動配置是有門檻的,嚴重限制了 Tornado Cash 用戶數量。 TORN 治理 Token 也會很難運行,不僅是因為為 TORN Token 做抵押的 Relayer 會越來越少,還有 Github 完全不支持關於 Tornado Cash 的業務。 但由於 Tornado Cash 是部署在以太坊(無法篡改區塊鏈)上的去中心化應用程式,該應用程式本身將繼續在網絡上不受影響地運行,並且幾乎無法停止運行。 當在 USDT 或 USDC 上調用傳輸函數時,智能合約會查詢鏈下黑名單,以確保發送地址和接收地址都不存在。如果地址出現在黑名單上,則交易會被阻止。雖然這項權限可能不會授予將單個代幣列入黑名單,或從特定地址扣押代幣的能力,但它仍能夠影響列入黑名單的地址。 有評論家認為,MakerDAO 和 DAI 正面臨 PSM 和 USDC 帶來的生存風險 ── 如果監管機構要求大幅增加對 USDC 的黑名單或凍結,或者如果他們強制建立一個抑制 USDC 自由轉讓的實際白名單,那麼大多數 DAI 的 Maker 的債務將無法獲得支持,從而導致該系統資不抵債。 由集中式的法幣支撐的穩定幣為核心的 DeFi 系統可能存在很大的問題。多年來,許多人認為 Circle 和 Tether 可以任意將 USDC 和 USDT 用戶列入黑名單,然後這些幣就毫無任何用處了。本週的 Tornado Cash 事件正好將這個老問題真正展現了出來。 背景 週一,美國財政部海外資產控制辦公室 (OFAC) 將與 Tornado Cash有關的以太坊地址添加到制裁實體的名單中。為什麼說這是個標誌性事件?因為這是美國政府首次對智能合約應用進行制裁。 這次制裁,引起了大家對於網絡私隱的爭論,但更直接的影響是關於以太坊去中心化金融生態系統的復原力問題。 主要結論 OFAC 對 38 個與 Tornado Cash(鏈上混幣器)相關的智能合約地址進行了制裁; 這是 OFAC 第一次對一個智能合約協議進行制裁; 以太坊節點供應商、錢包和代碼庫迅速禁止 Tornado Cash 的用戶訪問,引發了大家對有很多人使用的技術棧的去中心化的嚴重質疑; 穩定幣發行人凍結了與 Tornado Cash 相關的資產,明確表示 Token 是加密生態系統(尤其是DeFi)的主要漏洞; 鑑於對 USDC 和 USDT 的依賴,充分說明去中心化穩定幣亦有脆弱一面。兩個最大的去中心化穩定幣 DAI 和 FRAX 對於 USDC 的依賴超過 2/3; OFAC 的行動還提出了有關互聯網私隱的政策問題,以及美國各級政府機構如何看待私隱技術之間的差異 OFAC 的概述 本週一,美國財政部海外資產控制辦公室 (OFAC) 將在以太坊上運行的私隱應用程式 Tornado Cash 列入限制實體名單。具體來說,OFAC 將 38 個與 Tornado Cash 應用程式相關的智能合約地址添加到美國特別制定國民 (SDN) 名單中,使其成為被限制的實體機構。換言之,任何與 Tornado Cash 應用程式或從 Tornado Cash 衍生的資產進行交互的行為是非法的。 這是第一次鏈上智能合約被 OFAC 直接制裁。 在新聞稿中,OFAC 表示,制裁 Tornado Cash 是因為這個應用程式對全部或大部分來自美國境外的網絡活動提供協助、贊助、資金、物質或技術的支持,甚至是提供貨物或服務,可能會對美國的國家安全、外交政策、經濟健康和金融穩定造成重大威脅,導致資金或經濟資源、商業秘密、個人身份識別或財務信息被盜用,令某些不法分子獲取商業或競爭優勢,從而增加私人經濟利益。 美國財政部的海外資產控制辦公室 OFAC(美國財政部的海外資產控制辦公室) 隸屬於美國財政部,主要由律師和情報調查員組成,辦公室旨在支持美國的國家安全和外交政策目標,任務是對經濟和貿易領域實施制裁。OFAC 會把個人和實體都添加到 SDN List (美國特別制定國民名單中),禁止美國人和任何機構透過「貿易或金融交易和其他交易」與他們互動。注意,與名單中的對象進行交易的人,亦可能會被制裁。 OFAC 制裁加密貨幣的歷史 儘管本次制裁 Tornado Cash 是 OFAC 首次將智能合約列入 SDN 名單,但 OFAC 之前已經有過制裁其他與加密貨幣有關的個人和實體(以及與之相關的加密貨幣地址)的先例,具體記錄如下:對涉及加密貨幣的加密地址或實體進行制裁(部分): 2018 年 11 月 28 日:OFAC 制裁名單增加了伊朗國民的 BTC 地址 2019 年 8 月 21日:OFAC 制裁名單增加了據說是中國的 BTC 和 LTC 地址 2020 年 3 月 2 日:OFAC 制裁名單增加了屬於朝鮮的加密貨幣(主要是BTC)地址(Lazarus Group) 2020 年 9 月 10 日:OFAC 制裁名單增加了 BTC、ETH、LTC、ZEC和 BSV 地址,並聲稱這些地址屬於試圖影響美國總統選舉的俄羅斯公民 2020 年 9 月 16 日。OFAC 制裁名單增加了 BTC、ETH、XMR、LTC、ZEC、DASH、BTG 和 ETC 地址,聲稱它們屬於俄羅斯黑客 2021 年 4 月 15 日。OFAC 制裁名單增加了 BTC、ETH、BCH、LTC、ZEC、DASH 和 XVG 地址,聲稱這些地址屬於試圖影響美國總統選舉的俄羅斯公民 2021 年 7 月 28 日。OFAC 制裁名單增加了據稱是屬於敘利亞國民的BTC 地址 2021 年 9 月 21 日。OFAC 制裁名單增加了 BTC、ETH 和 USDT 地址,據稱這些地址屬於加密貨幣交易所 SUEX,參與了勒索軟件的洗錢行為 2021 年 11 月 8 日。OFAC 在制裁名單添加了 BTC、ETH、LTC、DASH、XMR、XRP、BCH 和 USDT,據稱這些地址屬於勒索軟件集團 2022 年 4 月 5 日:OFAC 增加了 BTC、ETH 和 USDT 地址,據稱這些地址屬於愛沙尼亞暗網 Hydra Market 2022 年 4 月 14 日:OFAC 增加了一個 ETH 地址,據稱屬於朝鮮的 Lazarus 2022 年 5 月 6 日:OFAC 增加了據稱屬於比特幣混合服務Blender.io 的 BTC 地址,OFAC 制裁了屬於朝鮮 Lazarus 集團黑客的 ETH 地址,這些錢包地址與 Axford、Axie Infinity 的 Ronin Bridge 資金被盜有關 2022 年 4 月 20 日:俄羅斯 BTC 礦工和託管服務提供商 Bitriver 及其 10 個子公司列入制裁名單 2022 年 8 月 8 日:OFAC 增加了和 Tornado Cash 相關的 45 個 ETH 地址 哪些人在使用 Tornado Cash? 自 2019 年 Tornado Cash 推出以來,已被很多實體使用,其中一些已被指是犯罪組織。在 Chainalysis 近期的報告稱,流入 Tornado Cash 的錢, 50% 來自去中心化金融 (DeFi) ,20% 來自中心化交易所,而近 30% 的資金流入和試圖洗錢的黑客的地址和受制裁地址相關。在另一項分析中,估計 Tornado Cash 35% 的交易量來自犯罪組織。 在 OFAC 在新聞稿表示,Tornado Cash 自推出以來已被用於清洗價值超過 70 億美元的虛擬貨幣。通過 Tornado Cash 累計的總交易量為 76 億美元,但根據上述來自 Chainalysis 和 Nansen 的數據,來自犯罪組織混幣的金額可能要低不少。 並且,方才亦討論過,僅僅指出 Tornado Cash 混淆資金來源是不夠的,而是要將其定性為「洗錢」。要證明是洗錢,就要指出被蒙混過關的資金來源必須是來自非法活動的收益,或者是為了不法目的。但是,Tornado Cash 的大部分資金流入是來自 DeFi 應用程式和 CEX ,事實證明的確有大量普通用戶使用該協議來增強私隱,而不是出於非法原因。 當然,的確很難知道來自 DeFi 和 CEX 的 Tornado Cash 交互有多少是屬於無辜用戶,而不是受制裁的地址,但是大家都明白用戶使用 Tornado Cash 的原因。 其中一些使用原因包括(根據 Twitter @Rezajafery): 以加密貨幣獲得報酬,但不希望僱主知道自己的所有財務細節 用 ETH 支付服務費用,但不希望被看到在鏈上所做的一切 已被人肉搜索並在網上受到騷擾 想為兩極分化的事業捐款 想送匿名禮物 不想受到過多關注而感到困擾 認為加密貨幣將成為主流應用 以太坊聯合創始人 Vitalik Buterin 承認使用 Tornado Cash 捐款 Tornado Cash 的應用數據 自 2019 年 8 月推出以來,Tornado Cash 的累計 TVL 已達 76 億美元。目前,Tornado Cash 存在於 7 個不同的網絡上,儘管有 92% 資金都保存在以太坊上,8% 在 BNB 鏈上。 本次制裁的各方面影響 對 Tornado Cash 的影響最近美國財政部對 Tornado Cash 的制裁,導致美國所有個人和實體都被禁止使用該應用程式,無論是直接使用還是通過第三方服務間接使用。當然,這不是首個被美國財政部制裁的混幣服務。在今年的早些時候,美國財政部制裁了 Blender.io,一個在比特幣區塊鏈上運行的混幣服務。但與 Blender.io 不同,Tornado Cash 是一個去中心化的服務,主要通過以太坊上的智能合約運作。這意味着,儘管對Tornado Cash、其官方網站和鏈上地址進行了制裁,但協議本身不能被關閉,因此向該 Tornado Cash 發送交易的用戶仍將能夠得到混幣服務。 這次制裁導致訪問 Tornado Cash 被限制,而用戶不僅不能登上Tornado Cash 官網,而且像 Infura 和 Alchemy 這樣的第三方節點營運商也將停止支持 Tornado Cash 的相關服務。就連最被廣泛使用的以太坊錢包 MetaMask 用戶,現在也被禁止與 Tornado Cash 互動(因為 MetaMask 依賴 Infura 與以太坊互動,仍然想使用Tornado Cash 的用戶除非自己手動設置 MetaMask 的節點配置而不用 Infura,才能保證 MetaMask 可以和 Tornado Cash 交互),但是,這樣做會面臨違反美國制裁的責任,這樣的手動配置是有門檻的,嚴重限制了 Tornado Cash 用戶數量。 值得注意的是,大多數用戶是通過第三方界面與 Tornado Cash 交互,例如 Tornado Cash 的官網,官網在被制裁後已下線,但是 Tornado Cash 的智能合約仍然存在,仍然可以在以太坊區塊鏈上訪問(因為區塊鏈的的狀態歷史是無法改變的),所以用戶仍然可以直接與 Tornado Cash 交互,但用戶不能再訪問網站的前端頁面。 此外,對 Tornado Cash 的制裁,還包括所有 Tornado Cash 的開發者和代碼貢獻者。儘管目前 Tornado Cash 仍然可以在以太坊上使用,但這種制裁意味着無論怎樣通過治理對協議的任何進一步改變都是非法的。Tornado Cash 的 GitHub 已經被刪,創始人 Roman Semenov 的 GitHub 帳戶據說也已被停用。因此,即便該 Tornado Cash 本身繼續運行在以太坊上,但可能沒辦法對它的代碼進行修改,也不能進行新的開發。 在不同的鏈上添加新的 Tornado Cash 池將被停止。當然,也有可能是匿名的個人或團體複製了 Tornado Cash 的代碼庫,用於進一步開發。然而,美國財政部發出的明確信號是,所有這些類型的應用程式將受到美國的制裁,這就可能會阻止大多數工程師參與 Tornado Cash 的開發。 最後,雖然 Tornado Cash 的核心功能不會受到美國制裁的影響,但通過 Tornado Cash 為用戶提供的額外私隱服務會被停止。 甚麼是 Relayer Registry Relayer Registry 以 100% 投票贊成率(約 3.5 萬枚 TORN)通過,任何質押超過 300 枚 TORN 的用戶都可以成為 Relayer。以太坊私隱交易平台 Tornado Cash 發布治理提案,提議更新 Relayer 相關規則以提升協議的去中心化水平並進一步提高 TORN 的持有效能。提案內容主要為:任何質押超過 300 枚 TORN 的用戶將可以成為Relayer 並被添加至優先名單。通過 Relayer 的每一筆提取需要Relayer 以 TORN 的形式支付費用(當前費用比例為 0.3%),該筆費用將被儲存至 StakingReward 合約,並由參與治理的 TORN 持有者獲取。 Relayer 可以支付網絡費用,用戶從 Tornado Cash 中提款,這樣用戶的錢包或地址就不能輕易與 Tornado Cash 掛鈎。由於最近的制裁,Relayer 代表用戶從 Tornado Cash 中提款屬於明確違反美國法律。因此,Relayer 的角色可能會失效,大多數位於美國的 Relayer 會放棄營運,遵守制裁的規定。而 TORN 治理 Token 也會很難運行,不僅是會為 TORN Token 做抵押的 Relayer 會越來越少,而且 Github 也完全不支持 Tornado Cash 的業務。 綜合以上所述,美國對 Tornado Cash 的制裁,主要影響了用戶對協議的訪問、代碼的協作開發以及部分協議功能,例如 Distributed Relayer Network,會使得普通用戶更難參與這些活動。但是,由於Tornado Cash 是部署在以太坊(無法篡改的區塊鏈)上的去中心化應用程式,該應用程式會繼續在網絡上不受影響地運行,並且幾乎無法停止運行。 穩定幣暴露出來的漏洞 首先,法律規定由法幣支持的穩定幣發行人必須遵守有關 KYC/AML 和交易監控等活動。為了遵守這些法律,由法幣支持的穩定幣發行方可以通過維護這些被阻止地址的黑名單,或阻止特定地址與其穩定幣交互,保持控制穩定幣的管理能力。 舉個例子,當在 USDT 或 USDC 上調用傳輸函數時,智能合約會查詢鏈下黑名單,以確保發送地址和接收地址都不存在。如果地址出現在黑名單上,則交易會被阻止。雖然這項權限可能不會授予將單個代幣列入黑名單,或從特定地址扣押代幣的能力,但它能夠影響列入黑名單的地址。Circle 在一篇週二發佈的文章中確認遵守財政部對Tornado Cash 的最新制裁,立即封鎖了 38 個地址,這些地址總共持有的 USDC 有 14.9 萬美元的 USDC(每個地址平均持有 3,921 美元)是從 Circle Accounts 接入的。 在遵守財政部的命令的同時, Circle 並不同意強制實施其開源協議的黑名單功能, 認為被逼使用該功能來關閉整個開源項目中的所有USDC 訪問協議是有問題的。過去,Circle 曾表示,迄今為止所有對數字資產的制裁都是遵守 OFAC 制裁和法院命令而定的,並補充道:「阻止絕不是 Circle 單方面或任意進行的,而是遵守相關機構命令的義務。」 但是,這種可以阻止任意交易的權力,反映了由法幣支撐的穩定幣的極限。其最大限制在於,對於像 DeFi 應用程式這樣的鏈上交互,用戶對頒佈封鎖名單的決策幾乎完全是無知的。這樣的狀況與加密網絡開放、透明的理想世界和治理流程是完全違背的,因為真正理想的加密網絡是要將決策權交到社區手中。 法幣穩定幣的持有者只能夠相信中心化穩定幣發行方本身不存在問題,而且行為良好和不會濫用權力。其實我們可以清晰看到將這種黑名單權限授予中心化的公司的危險性,很可能被這種商業驅動的公司所濫用。 廣泛的影響 因為穩定幣對於鏈上和鏈下的加密市場的正常運作至關重要,由法幣支撐的穩定幣佔當今 1550 億美元穩定幣的 92%。還有問題在於,許多「非託管」的穩定幣依賴由法幣支持的穩定幣,例如嚴重依賴 USDC 和 USDT 等的支持。例如,USDC 和去中心化穩定幣 DAI 和FRAX 的重大關聯。根據 DaiStats的數據,截至 7 月 31 日,USDC 支佔了三分之二。FRAX,一個使用部分抵押和算法穩定機制的穩定幣,90% 以上都是由 USDC 支持。 依賴 USDC 等受監管穩定幣的去中心化穩定幣可能會受到擴展審查。由於 Maker 接受中心化穩定幣作為抵押存款,中心化穩定幣與凍結資產或潛在審查有關的風險會擴展到 DAI。 有評論家認為,MakerDAO 和 DAI 正面臨 PSM 和 USDC 帶來的生存風險 — 如果監管機構要求大幅增加 USDC 的黑名單或凍結,或者如果他們強制建立一個抑制 USDC 自由轉讓的實際白名單,那麼大多數 DAI 的 Maker 債務將無法獲得支持,從而導致該系統資不抵債。 換句話說,MakerDAO 的創建是為了打造一個去中心化的穩定幣系統,並依賴中央發行的資產作為抵押品,此舉正正破壞了該系統的核心價值主張。 非託管穩定幣/DeFi 協議旨在減少對 USDC 的依賴,以避免將 USDC 列入黑名單的風險。在 Maker 中,關於可能採取的緊急措施以逼使降低 USDC 存款的爭論逐漸湧現。在最極端的情況下,它們包括 USDC 存款的負利率,實施 Maker 的緊急關閉功能以僅啟用債務償還,或更新 Maker 合同以啟用 DAI 的黑名單,以便協議可以遵守制裁令並避免自身被列入黑名單的風險。 去中心化的穩定幣的需求將會增加,但儘管去中心化穩定幣的加密貨幣網絡和協議是去中心化的,其底層支撐的資產只要是集中式的法定貨幣,就會變得很麻煩。事實上,這項技術也可以反過來使用,也就是說,可以去限制法幣支持的穩定幣向任何未列入白名單的地址轉讓。 如果實施這樣的限制,大部分穩定幣活動可能會流向更去中心化的新興穩定幣。自從財政部制裁 Tornado Cash 以來,不難發現市場對完全由去中心化的資產(如 ETH 和 WBTC)支持的穩定幣及其相關治理代幣擁有更大的需求,例如 Liquity USD(LUSD 因需求增加而在 1.05 美元以上交易,LQTY上漲 30% 以上)和 Magic Internet Money(MIM 在 1.01 美元交易;SPELL 上漲 40%),這與 Maker(MKR -10%)和 FRAX(FXS -11%)的治理代幣表現不佳形成鮮明對比。 訪問和構建以太坊的影響 關於最近對 Tornado Cash 的制裁和對整個生態的影響,有幾個重要的考慮因素: 某國官方黑客組織 Lazarus Group 使用 Tornado Cash 洗了總值超過 4.55 億美元的加密貨幣黑錢,被認為是制裁的原因之一。儘管普通合法用戶也會使用該應用程式,以加強他們在鏈上交易的私隱。因此,美國財政部本週採取的行動被認為是出於國家安全考慮。那麼,以太坊上的其他未經許可的應用程式會不會受到美國政府相同類型的審查?特別是如果涉及被黑客用來借貸和交易的去中心化金融應用程式?這些應用程式是否也會被制裁? 很多以太坊的應用都是去中心化的,那麼美國制裁 Tornado Cash 將如何影響用戶對其他以太坊去中心化軟件的使用?目前習慣利用 Infura 和 Alchemy 等中心化基礎設施提供商去訪問 Tornado Cash 的用戶,現在已經無法再用 Tornado Cash 了。 這意味着一個更值得關注的問題,就是如果缺乏運行自己的基礎設施以連接到以太坊區塊鏈的用戶對 Infura 和 Alchemy 過度依賴,未來會不會受到其他方面的審查制裁? 自 2018 年以來,用戶對 Infura 的過度依賴一直是以太坊核心開發人員持續關注的問題。要去緩解此問題的方法,主要集中在使普通用戶更容易運行以太坊節點的要求上。 但是這些嘗試還在進程中,過度依賴中心化運行節點仍然是以太坊上存在的廣泛問題。 另一個中心化並可能破壞以太坊應用程式的存在是 GitHub。 如本報告前面所述,Tornado Cash 作為協議的開發主要是通過GitHub 進行和共享的。自制裁實施以來,所有 Tornado Cash 的存儲庫已被刪除,貢獻者的帳戶也被禁止。 注意,這和 2019 年並無甚麼不同,來自伊朗、克里米亞和其他受美國制裁的國家的開發人員也被禁止使用 GitHub 開發平台。因此,這充分體現了以太坊去中心化應用程式軟件開發和以太坊協議開發的潛在問題,就是過度依賴 GitHub。 正如之前的以太坊開發人員電話會議所強調的那樣,人們一直擔心推動升級到客戶端軟件的開發過程依賴於 GitHub,而這有朝一日可能會由於核心開發人員無法控制的原因變得不可靠。 這引發了需要將以太坊核心開發步驟和代碼過渡到其他開源平台的討論 — 也就是尋找 GitHub 的替代品。 總而言之,對 Tornado Cash 的制裁凸顯了基於以太坊和以太坊各種協議技術過度依賴某些平台的問題,為了減輕對其他以太坊 Dapps 和以太坊本身的額外制裁的影響,非常需要加速推動去中心化,特別是在運行節點基礎設施和存儲代碼庫時。 長期影響 洗錢 VS 私隱雖然,美國海外資產管理處的角色還是側重於通過金融情報和執法去保護和促進美國的國家安全和外交政策,而不是聚焦於私隱這塊,但對Tornado Cash 的制裁引發了關於金融私隱和互聯網私隱的基本問題。不法分子和不法團體已經開始使用 Tornado Cash 清洗通過非法活動賺得的黑錢,但正如前文討論所說,不少個人、慈善機構、社會活動家和名人本身也在使用 Tornado Cash。 值得注意的是,混淆資金來源(例如匿名捐贈等)這件事本身並不違法,而是洗錢的行為。根據美國法典和有關的反洗錢法律規定,向美國境外運輸、傳送或轉移資金也是非法洗錢。但問題是,混淆金融交易或資金轉移的行為並不違法,除非這樣做的原因是為了掩蓋非法活動或將非法獲得的資金引入合法的金融交易系統。還有很多其他原因個人或團體可能會尋求維護金融私隱,特別是在一個透明的鏈上環境中運作時,對私隱有需求,本身並不違法。 OFAC 與美國司法部和 FinCENOFAC 與 DOJ 和 FinCEN 此外,對去中心化、非託管應用程式(一種工具)的批准似乎是 OFAC 的新準則。我們對 Tornado Cash 合約的審查證實了 DeFi 的普遍看法生態系統:Tornado Cash 無法凍結用戶資金、禁止與其應用程式交互,或為此升級其應用程式。這與之前由 OFAC 批准的其他加密貨幣混合服務 Blender.io 有很大不同,後者以託管方式集中營運和控制。 值得注意的是,OFAC 並沒有制裁創辦 Tornado Cash 的軟件開發人員,也沒有制裁控制 Tornado Cash 金庫的 DAO 成員。當然,沒有對開發人員對進行制裁,可能是因為 OFAC 尚未確定他們是否是外國人,OFAC 是可以在美國司法部提出的框架下執下制裁的。與財政部不同,美國司法部在 2020 年 10 月的一份報告中寫道:根據 FinCEN的說法,匿名服務提供商和一些匿名加密貨幣發行方是屬於資金轉移業務,而僅僅提供匿名軟件的個人或團體則不算。(According to FinCEN, anonymizing service providers and some AEC issuers are money transmitters, whereas an individual or entity that merely provides anonymizing software is not.) 注:FinCEN 是美國財政部的轄下機構,全名為美國金融犯罪執法網絡局 (US Financial Crimes Enforcement Network),專門負責打擊金融犯罪。 根據美國司法部 (Department of Justice,縮寫 DoJ) 的表述, FinCEN 也在財政部內部追查金融犯罪。OFAC 可能認為 Tornado Cash 是「匿名服務提供商」,而不僅僅是「匿名軟件」。 當然,OFAC 沒有提供任何關於這個定義的詳細分析,我們只是推測,並無法確切知道他們在多大程度上定義制裁的區別。但鑑於 Tornado Cash 的去中心化、非託管、非託管性質,以及其結構上無法遵守制裁,如果 OFAC 遵循與美國司法部和 FinCEN 類似的準則,它似乎認為 Tornado Cash 是匿名服務提供商而不是匿名軟件。 另一種更可能的解釋是,OFAC 更專注於 Tornado Cash 的應用 — 無論 Tornado Cash 如何被定性,一個不爭的事實是,Tornado Cash 經常被 Lazarus Group 和其他犯罪分子使用。OFAC 和 FinCEN 的標準可以不同,而且 OFAC 的制裁不需要與銀行保密法的合規問題配合。 最大的漏洞:DeFi 生態OFAC 制裁效果很明顯,特別是可以針對 DeFi 協議實施制裁,但是更大的問題在於,以由法幣支撐的穩定幣為核心的 DeFi 系統可能存在很大的問題。多年來,很多人都認為 Circle 和 Tether 可以任意將USDC 和 USDT 用戶列入黑名單,然後這些幣就變得毫無用處。 不過,針對目前的情況,美國監管機構和政策制定者應該正在評估針對穩定幣發行方的定下的新規則,這些規則可能包括禁止將已發行的 Token 二次轉移到黑名單地址。 原文連結: https://www.chaincatcher.com/article/2077817 本文章挑選自鏈捕手 熱點事件追踪與解讀 編譯:阿法兔 圖片來源:DeFi Llama 本網站所有非原創(轉載)文章版權歸原作者所有 特別說明:轉載文章會進行二次編輯以符合文章寫作需求,望作者包涵 延伸閱讀: 【新手懶人包】區塊鏈是什麼?一文看懂區塊鏈演化、應用、常見術語 【新手懶人包】元宇宙是甚麼?剖析元宇宙的構成、未來商機和應用 【新手懶人包】 NFT 是什麼?整合 NFT 科普、平台比較、製作方法 【新手懶人包】 GameFi 是甚麼?一文認識 GameFi 原理、運作方式、熱門NFT遊戲
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每日精選 | The Sandbox 將解鎖約 3.7 億枚SAND;Galaxy Digital:詳細解讀美國財政部制裁 Tornado Cash 帶來的影響
1. The Sandbox 將於 8 月13 日解鎖約 3.7 億枚 SAND 約佔總供應量的 12% 據 TokenUnlocks 數據,The Sandbox 的 SAND 代幣將於香港時間 8月 13 日 16:00 解鎖 372,715,715 枚 SAND,佔總供應量(30億枚)的 12.424%。 其中,公司儲備解鎖 83,785,715 枚,顧問解鎖 50,400,000 枚,團隊解鎖 71,250,000 枚,基金會解鎖 40,200,000枚,戰略銷售解鎖24,000,000 枚和種子輪銷售解鎖 103,080,000 枚。(TokenUnlocks) 2. Conflux 發起社區提案 CIP-102 擬將自身 PoW 挖礦算法更改為Ethash 公鏈 Conflux 於 8 月 10 日發起社區提案 CIP-102,計劃將自身的PoW 工作量證明共識算法更改為 Ethash,使以太坊礦工更容易將算力切換到 Conflux。(資料來源) 3. LongHash Ventures 推出 1 億美元新基金 投資 Web3 基礎設施 據 TechCrunch 報導,LongHash Ventures 首席執行官 Emma Cui 表示正推出 1 億美元新基金以支持 Web3 基礎設施。Cui 表示,LongHash Ventures 仍在籌集資金,並計劃在今年年底前為其新基金籌集 1 億美元,投資 Pre-Seed 輪到 A 輪的 Web3 基礎設施項目,當中涉及 DeFi、NFT、GameFi 和元宇宙等領域。 據悉,LongHash Ventures 至今已投資逾 60 個加密項目,包括Polkadot、Astar、Acala 和 Balancer 等。(資料來源) 4. SBF:Voyager 已使用 Alameda 提供的 7000 萬美元信貸額度 據 Decrypt 報導,FTX 創始人 SBF 表示,迄今為止 Voyager 已使用Alameda 提供的 7000 萬美元信貸額度。 此前,加密經紀商 Voyager Digital 曾與 Alameda Research 簽署 2 億美元以現金或 USDC 作為信貸額度以及以 15000 枚比特幣作為循環信貸額度的條款,所得款項旨在用於保護客戶資產,並且僅在需要時使用。信貸額度將於 2024 年 12 月 31 日到期,到期應付年利率為5%。(資料來源) 5. V 神:以太坊 PoS 合併後,Gas 費可能降至 0.002 美元 據 Blockworks 報導,以太坊創始人 Vitalik Buterin 表示,以太坊PoS 合併且結合 Rollup 後,Gas 費可能低至 0.002-0.05 美元。Vitalik 此前曾表示,發送 ETH 和交換 Token 的成本需要低於 0.05 美元才能真正被接受。 6. 美國監管機構發表提案 要求大型對沖基金通過 PF 表格報告其加密貨幣風險敞口 據華爾街日報報導,美國證券交易委員會(SEC)和商品期貨交易委員會(CFTC)週三發布的一項聯合提案要求大型對沖基金通過稱為PF 表格的機密文件報告其加密貨幣風險敞口。 根據提案,擁有超過 5 億美元淨資產的對沖基金必須報告有關其投資風險、投資組合集中度和借貸安排的更多資訊。PF 表格是在 2008 年金融危機之後創建的,用於讓監管機構在不透明的私人基金網絡中發現泡沫和其他潛在穩定風險。 加密貨幣數據可能會添加到對沖基金的報告要求中,這反映了監管機構的擔憂,即加密貨幣的極端波動最終可能會影響其他資產的價格,特別是當更多傳統金融機構開始投資加密貨幣時。(資料來源) 7. 加密交易平台Hotbit 宣布暫停充提及交易功能,執法部門凍結了Hotbit 部分資金 加密交易平台 Hotbit 宣布暫停充提及交易功能,具體恢復時間目前無法確定。原因是今年 4 月,Hotbit 發現有前管理人員於去年參與了一個項目,而執法部門認為該項目涉嫌觸犯刑法。自 7 月底以來,Hotbit 多位高級管理人員已被執法部門傳喚,目前正在協助調查。 此外,執法部門凍結了 Hotbit 的部分資金,導致 Hotbit 無法正常運行。Hotbit 表示,所有用戶的資產在 Hotbit 上都是安全的,並將在資產解凍後立即恢復正常服務。Hotbit 正在努力繼續配合執法部門的調查進展,並將盡快公佈調查結果。(資料來源) 精選文章 《Galaxy Digital:深入解讀美國財政部制裁 Tornado Cash 帶來的影響》 8 月 8 日,美國財政部海外資產控制辦公室 (OFAC) 將與 Tornado Cash 有關的以太坊地址添加到制裁名單中。這是美國政府首次對智能合約應用程式進行制裁,制裁引起了大家關於網絡隱私的哲學爭論,但更直接的影響是關於以太坊去中心化金融生態系統的復原力問題。 本文作者認為,OFAC 制裁效果很明顯,特別是可以針對 DeFi 協議實施制裁,但是更大的問題在於,以集中式法幣支撐的穩定幣作為核心的 DeFi 系統,可能存在很大的問題,而 Tornado Cash 事件正好令這個問題浮現出來。 《對話 Matters 創辦人:Web3 將為創作者開啟更美好的時代》 這篇文章節錄了播客節目 Web3 Revolution 與 Matters 創辦人張潔平的訪談內容,訪談的主題是「Web3 能否與華語創作者經濟共同成長」。張潔平是資深媒體人出身,一直致力打造一個以中文內容為主的生態體系。在這篇對話中,張潔平分享了 Matters 創業經驗,以及自己對 Web3 和內容創作的理解。她表示,產權革命不會在很短時間內發生,但 Web3 終究會成為 Web2 的一個重要的補充場景。雖然她不認為自己一定能夠走到終點並見證那一刻,但她認為這個方向是對的。 《正面交鋒 OpenSea:Magic Eden 的加密獨角獸成長之路》 Magic Eden 擁有亮眼的成績,它是過去一年 Web3 項目中增長最快的項目,九個月裏從零到一,獲得 Sequoia Capital、Paradigm、Lightspeed 等知名創投企業的獨角獸;在 Solana 生態中佔有 90% 以上的份額,繼而開始與該領域的霸主 OpenSea 正面交鋒,並希望成為加密世界裏費用最低、最安全、規模最大、流動性最強的 NFT 市場。 但在光鮮背後,也有不為人知的困苦,本文具體講述了在不到一年的發展時間裏,Magic Eden 經歷了哪些機遇與挑戰。 《加密金融歷史轉捩點:USDC 們正在反噬 DeFi》 在以太坊測試網宣布合併成功這一喜訊公佈的同時,加密世界也迎來了另一個歷史轉折點:因 USDC 發行方Circle 凍結部分地址的資金訪問權,主流 DEX 協議 dYdX 出現用戶帳號屏蔽的情況,順帶跟隨 Tornado Cash 制裁。 本文作者擔憂的是,隨着越來越多的「去中心化協議」被制裁後,我們會發現那些曾經撐起整個去中心化世界的行業基石,如今淪為監管利器,成為反噬行業的殺手鐧。到底行業還有沒有去中心化可言?Crypto 抗審查和監管的能力有多強?加密世界未來的私隱道路該怎麼走下去? 原文連結:https://www.chaincatcher.com/article/2077841本文章挑選自鏈捕手 鏈捕手精選整理:潤升 延伸閱讀: 【新手懶人包】區塊鏈是什麼?一文看懂區塊鏈演化、應用、常見術語 【新手懶人包】元宇宙是甚麼?剖析元宇宙的構成、未來商機和應用 【新手懶人包】 NFT 是什麼?整合 NFT 科普、平台比較、製作方法 【新手懶人包】 GameFi 是甚麼?一文認識 GameFi 原理、運作方式、熱門NFT遊戲
【深度分析】遲滯的 USDT,「守成巨頭」Tether 的焦慮與野望?
不久前,穩定幣發行商 Tether 發文,稱將於 7 月初推出與英鎊 1:1 掛鈎的代幣 GBPT,最初將於以太坊網絡發行。 而此前 Tether 已分別推出與美元掛鈎的 USDT、與歐元掛鈎的 EURT、與墨西哥比索掛鈎的 MXNT,甚至還有法幣之外的黃金穩定幣 XAUT。 對市場而言,基於出入金基礎的法幣穩定幣需求無疑是非常明顯的,所以法幣矩陣的推進或許還可以理解,但像黃金或者白銀穩定幣,似乎並不那麼急迫, Tether 又為何如此焦急呢? 遲滯的 USDT,追趕的 USDC 答案或許在另一家穩定幣發行商——就在 Tether 的擴張步伐之後,USDC 發行商 Circle 也發文表示, 6 月 17 日至 24 日已發行 31 億 USDC,贖回 25 億 USDC,一周淨增 6 億枚 USDC 的新流通。 CoinGecko 數據也顯示,當前 USDC 總市值約為 559 億美元,過去 30 天內上漲 5%,USDT 總市值約為 668 億美元(折合約 5,241 億港元),過去 30 天下降 8.8%。 其實作為「加密世界其中一隻最大灰犀牛」,早在 2017 年 Tether 就收到了美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 的傳票,但即便遭遇了 2018 年 10 月 15 日那次「空倉也被割」的信任危機, USDT 依然憑藉「大而不能倒」的姿態活了下來。 甚至 USDT 敏銳抓住 2020 年下半年開始的「DeFi Summer」機會,通過激增的 DeFi 原生場景大幅增發,進一步與市場深度綁定。 正因如此,曾經最被寄予厚望的「挑戰者」 USDC,其實在 2021 年之前市場的信心也是寥寥可數。 直到 2021年,一切開始變得不同, USDT 之外, USDC 增長幾乎遠超 DAI、BUSD、TUSD、PAX 等所有穩定幣,甚至有直逼 USDT 的勢頭。 截至目前,USDC 的流通量已從一年前的 250 億美元增長到 550 億美元以上,流通量增長近 2 倍,USDT 佔比更是以歷史性地首次降至 50% 以下——而 USDC 已經開始逼近 USDT 的總市值 (80%)。 與此同時,作為 DEX 上流動性最強、存入貨幣市場最多、跨鏈橋上流動性第三以及 DAO 國庫和資產支持最廣泛使用的穩定幣,USDC 雖然只是市場第二大穩定幣,但迄今為止卻是加密世界中使用最多的鏈上穩定幣。 這在穩定幣的發展歷史上可謂是從未有過的事,如果不出意外,按目前的增長趨勢此消彼長,USDC 可能在 2022 年就可完成對 USDT 的逆襲。 Tether 的危機感 也正因如此,Tether 危機感不斷加深,「不把雞蛋放在同一個籃子裡」,努力向一個多元化的綜合性穩定幣服務商靠攏。 正如文初所言,除了 USDT 之外,Tether 過去已經發行了諸多穩定幣,譬如美元 (USDT)、歐元 (EURT)和中國離岸人民幣 (CNHT) 等等,但至今仍沒有一款產品可以復刻 USDT 的輝煌。 所以其在法幣穩定幣之外也早有佈局——此前伴隨著黃金市場的可觀收益表現,筆者曾經交易過黃金錨定的穩定幣,而它背後的發行方就正是 Tether: 2019 年底, Bitfinex 和 Tether 的首席技術官 Paolo Ardoino 就透露 Tether 正計劃推出黃金支持的穩定幣 Tether Gold,但他當時並沒有透露有關這種新型穩定幣的更多細節。 就在大家漸漸遺忘之際,隨著一紙白皮書《Tether Gold - A Digital Token Backed by Physical Gold》的發布,繼 USDT 之後 Tether 公司的又一重磅產品——「黃金穩定幣」Tether Gold (XAU₮),正式宣告誕生。 作為與實物黃金掛鈎公的數字資產,Tether Gold 選擇在以太坊和 TRON 上以 ERC-20 和 TRC-20 標準生成 XAU 代幣,每枚 XAU 代幣都代表一盎司實物黃金的所有權—— Tether 表示準備了對應發行數量的實物儲備黃金。 據 Tether 公司官方公告,目前用戶持有的 XAU 可以在鏈上地址間自由轉移,且 Tether Gold (XAU₮)是「所有競品中唯一提供零託管費並以實物背書的黃金產品」,其「直接控制著實物黃金的儲存」,所有黃金都保存在「具備一流安全性的瑞士金庫中」。 在 Tether Gold 的白皮書中, 「黃金穩定幣」相比於實物黃金,能夠將難以分割的貴金屬分割成更小的面額,更方便攜帶運輸;相比黃金ETFs,還能大幅度提高資產的轉移速度和效率;也即Tether Gold認為自己可以幫助用戶在擁有其背後錨定黃金的同時,還能獲取極高的流動性和可分割性。 Tether 的焦慮與野望 前不久在加密世界和 Web3 整體面臨裁員潮之際,Tether 和其姊妹公司加密交易平台 Bitfinex 宣布自身無裁員計劃。 兩家公司都表示有盈利的,並且在當前市場情況下仍計劃招聘更多員工, Bitfinex 首席運營官 Claudia Lagorio 表示,目前 Bitfinex 和 Tether 的總人數為 250 人,Tether 發言人說,其中有 50 人在 Tether 工作。 截止 6 月 26 日,USDT 以 668 億美元的發行量佔據整個穩定幣 45% 的市場份額,近一年來市場份額已經不斷下跌,尤其是市場一直以來骨子裡的不信任使得 Tether 和 USDT 明白自己更像是「大而不倒」的存在,大家只在等一個徹底被革命的契機。 而穩定幣在 2020、2021 年持續快速發展,無論是從分食 DeFi 這塊大餅的角度,還是從鏈接用戶與項目方的流量入口角度, 2022 年及之後穩定幣的重要性都不言而喻。 所以作為傳統世界和加密世界之間最重要的橋樑,各類穩定幣之間的爭奪接下來無疑會愈發激烈。 而守成巨頭 Tether 在這場硝煙可聞的將至戰爭中,雖然明面上獨大地位仍不可撼動,但疲態已現,穩定幣下半場的門票究竟是否會隨著自己不斷擴展的新品嚐試而獲得,還需要時間來回答。
Dominic Ng -
一文認識穩定幣 USDC 發行商 Circle 的創辦人 Jeremy Allaire 是誰
作為避險資產的穩定幣是數位支付領域的一大突破技術,它的發展深受觸目。然而,Terra 穩定幣崩盤以來,作為發行第二大穩定幣 USDC 亦因此備受關注。到底 USDC 是怎樣建立的? USDC 的創辦人又是誰?以下來將帶大家認識穩定幣 USDC 發行商 Circle 的創辦人 Jeremy Allaire。 Jeremy Allaire 是誰? 美國出生的 Jeremy Allaire 是技術專家和企業家。他是世上發行第二大穩定幣 USDC 的 Circle 的首席執行官和創始人,以及軟件公司 Brightcove 的董事會主席。 經歷 Jeremy Allaire 出生於 1971 年 5 月 13 日。他在 Macalester College (麥卡萊斯特學院)主修經濟學,並於 1993 年畢業,獲得政治學和哲學學位。大學期間,Jeremy Allaire 與一名大學朋友開發了一款可瀏覽獨立媒體的世界新聞報導應用程式、為美洲原住民創建了通信和協作平台 NativeNet,初露鋒芒。 畢業後,他察覺到自己醉心於互聯網,於是創辦了一家互聯網諮詢公司 Global Internet Horizons,旨在幫助媒體出版商和營銷人員了解互聯網,並在互聯網建立影響力。1995 年,他與兄弟 Joseph J. Allaire 共同創立了 Allaire Corporation ,並提供易於使用的 Web 開發工具。他們發明快速的 Web 應用程式開發平台 ColdFusion 受到廣泛使用,並於 2001 年被 Macromedia 收購。收購後 Jeremy Allaire 擔任 Macromedia 的首席技術官,並協助開發了 Macromedia MX 平台。Macromedia MX 平台是一套軟件工具和服務器,旨在支援將影片播放功能添加到 Flash Player 中的應用程式。 Jeremy Allaire 於 2003 年 2 月離開 Macromedia,加入風險投資公司 General Catalyst,擔任技術專家和常駐執行官。2004 年,他創立了 Brightcove,一個被全球許多媒體和營銷組織使用的在線影片平台。 往加密領域進發 2013 年 10 月, Jeremy Allaire 向加密領域方面發展,與 Sean Neville 推出點對點支付技術的消費金融公司 Circle,將比特幣等虛擬貨幣的力量和好處帶給消費者。 2015 年 9 月,Circle 收到了紐約州金融服務部頒發的第一個 BitLicense。 2016 年 4 月,英國政府批准 Circle 第一個虛擬貨幣牌照。 穩定幣 USDC 的誕生 加密貨幣的熱潮洶湧而至,很多人受其理念所影響,認為去中心化的數字貨幣支付非常付合現代世界未來的發展步伐,簡單便利的支付方式將是人類的未來主流。然而,加密貨幣有一個極大的弱點,就是價格波動極高。加密貨幣的波動比起外匯更為反覆和較大起伏,以致在使用時不便大額交易。Jeremy Allaire 有見及此,就想打造出一種方式在何時何地都能輕鬆兌換貨幣。「今天在互聯網上,我可以下載 WhatsApp 之類的軟件或打開 Google Chrome,我可以直接聯繫到任何人。這個模型非常簡單。那麼,為什麼我們不能用錢來做到這一點呢?」Jeremy Allaire 說道。受到啟發的 Jeremy Allaire 於 2018 年創造了一種既有加密貨幣的一切優點,又能與美元掛鉤的加密貨幣,即 USD Coin(USDC)穩定幣。 專注穩定幣 USDC Jeremy Allaire 專注於一個更大的問題:讓政治家和監管機構相信加密貨幣 ── 尤其是穩定幣 ── 金融的未來。他深信穩定幣是未來支付技術的重大改變,基於區塊鏈的金融服務將迅速崛起。與 Visa 的合作,更是邁向國際支付的一大步。 面對 Terra 穩定幣崩盤 USDC 的發行商 Circle 的創辦人 Jeremy Allaire 聲稱,六個月前就預見到 Terra 和算法穩定幣 UST 的崩潰,因為它是「紙牌屋」。更表示就是因為 USDT 存在的漏洞問題,各大公司只有真正創造出一個被全球信任的穩定幣才具有意義。 USD Coin(USDC)屬於法幣抵押的穩定幣,不同於 USDT 屬於算法穩定幣,相對 USDT 來說更穩定、可信。隨著 Terra 崩盤,USDC 於 5 月 11 日開始上漲,接近 3 月份創下的 536 億美元的歷史高位。 在所有穩定幣中,USDC 目前最有可能取得成功。USDC 從危機中崛起,大眾對穩定幣仍有一定信心,面臨著穩定幣未來去向的重大責任,Jeremy Allaire 的領導將是關鍵。
Maya Leung -
新加坡證券平台 ADDX 接受加密資產為個人資產類別
新加坡證券平台 ADDX 本週三 (8/6) 發聲明指,平台已開始接受加密資產為個人資產一部份,成為該國第一間評估高淨值客戶資產,且承認加密貨幣的金融服務公司。 加密貨幣認受性提高 近年,不同金融服務公司對數字貨幣的接受程度越來越高,顯示了加密領域在未來發展的重要性。 ADDX 宣布把傳統金融市場與新興的加密市場接軌,突顯了 ADDX 正在吸引廣泛投資者,同時亦開始接受數字貨幣。 ADDX將籌備完善的戰略部署 ADDX 行政總裁 Choo Oi-Yee 表示,現時大部份投資者皆持有加密貨幣,所以我們把這些數字資產視為投資組合的一部份是合理的,加密貨幣不再只存在於財富和投資對話的邊緣。 她認為, ADDX 作為了解區塊鏈技術的受監管金融機構,適合擔當融合傳統金融和加密貨幣的角色。他們將會制定戰略性和全面的加密貨幣路線圖,使客戶能夠在加密貨幣與法定貨幣之間轉換。 如何成為合資格加密投資者 目前, ADDX 根據市值和透明度因素,只接受比特幣、以太幣和 USDC。如擁有超過 200 萬新加坡元(或等值外幣;折合約 1,141 萬港元)的個人淨資產,其中個人主要居所的淨資產不超過 100 萬新元,便可申請成為合資格投資者。 加密貨幣接受的估值 ADDX 會以特定的折扣率為存入的加密貨幣作出估值,當中比特幣和以太幣的總值會乘以 50 % 的折扣率, USDC 的總值則乘以 10 % 的折扣率。例如,價值 10,000 美元(折合約 78,000 港元)的比特幣為估值 5,000 美元。同樣,價值 10,000 美元的 USDC 為估值 9,000 美元。 ADDX 會繼續監察市場波動以及定期審查加密貨幣的估值。
Dominic Ng -
Circle 選擇紐約梅隆銀行作為 USDC 儲備的託管人
昨天,加密穩定幣 USDC 的營運商 Circle 正式宣布選擇紐約梅隆銀行 (BNY Mellon)作為 USDC 儲備的託管人。 abxusa.com 關於紐約梅隆銀行 銀行於1784年成立,屬於美國歷史最悠久的銀行之一。它在全球託管的資產總額超過46.7億美元,目標是成為投資客戶群的單一聯繫點。去年夏天,全球最大的數字貨幣管理公司 Grayscale 選擇紐約梅隆銀行為其 Grayscale Bitcoin Trust 進行會計和管理。紐約梅隆銀行於今次與Circle的合作夥伴關係表示高興,承諾未來將會在數位現金付款方式探索更多可能性。 銀行資產管理CEO Roman Regelman對外發表言論,指出銀行目前處於資產數值化的發展階段,預計未來將有更多市場參與者,銀行對此機會相當期待。它們希望在支持更廣闊的市場同時可以為客戶創造更多價值。 circle.com 關於USDC及營運商Circle USDC,被視為現今全球增長率最快的美國加密貨幣其中之一。在今年3月,全球穩定幣的總供應量約1800億美元,當中USDC的流通量已達到520億美元,根據 CoinGecko 數據顯示,隨著加密貨幣越來越受歡迎,貨幣在去年11月的總價值已超過3萬億美元,導致不同傳統銀行正努力尋找與數字貨幣公司更密切合作的機會。 Circle 聯合創辦人兼CEO Jeremy Allaire表示,目前USDC以呈指數級增長,Circle考慮到信任的問題,認為這次與紐約梅隆銀行能夠在傳統金融業務和新興的數字資產市場架起橋樑,為日後發展鋪路。
Dominic Ng -
BlockPulse 新用戶註冊優惠 獎品總計高達 $10,000 USDC
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